案件经过

警方消息称，这名50多岁的受害者在 *8月1日* 至 *8月12日* 期间，通过WhatsApp结识一名自称女性的陌生人。对方自称掌握“高回酬的比特币投资渠道”，承诺每日回报可达 *20%–40%*，并强调“稳赚”“稳赚提现无忧”，令受害者心动不已。

受害者被引导进入一个外观精致、功能齐全的投资网站，注册账号后很快与平台“客服”建立联系。在对方的指导下，她在短短5天内分5次，将总额 **RM180,066** 转入两个不同的银行账户。

几天后，平台账户显示她的投资金额已暴涨至 *RM391,997.24*。然而，当她尝试提现时，“客服”突然告知必须先支付一笔额外费用才能解锁资金。面对这一突如其来的要求，受害者这才警觉——自己很可能陷入骗局。

骗局手法解析

从警方与受害者口述来看，这类比特币骗局通常有以下套路：

1. 社交引流：通过WhatsApp、Facebook或Instagram添加好友，建立初步信任感。

2. 高回酬诱惑：承诺远高于市场的固定收益，如20%-40%的短期回报。

3. 伪装正规平台：网站设计专业、数据可视化精美，甚至能模拟“盈利增长”。

4. 提现设限：当受害者尝试套现时，以缴税、手续费或账户解锁费为由，继续榨取资金。

警方反应与法律依据

目前，案件已根据《刑事法典》第420条（诈骗罪）展开调查。若罪名成立，涉案人员可被判 *1年至10年监禁*，并可能面临鞭笞及罚款。警方提醒公众，尤其是中老年投资者，不要轻信任何“高回酬、零风险”的投资广告，更不要在未核实的情况下向陌生账户转账。

防骗建议

- 核实平台与执照：投资前可查询相关平台是否受马来西亚证券监督委员会（SC）或海外正规金融监管机构注册与监管。

- 警惕高回酬承诺：短时间高额回报，往往是诈骗“诱饵”。

- 保护个人信息：不要向陌生人泄露银行账户、身份证号、OTP验证码等敏感信息。

- 遇提现障碍要停手：如果对方要求额外付费才能提现，几乎可以断定是骗局。