7月24日，美国商品期货交易委员会（CFTC）公告一则外汇欺诈案。

其中涉及的两个公司是中国人在英国开的，专骗美国投资者。一年多的时间里客户入金500万美元以上，入金后这伙人立即把资金转到中国。

同样是外汇欺诈，这个有什么不一样，对投资者有什么警示，今天深挖一下这伙人是怎么运作的！

1号人物及公司

Aipu Limited

根据英国公司注册处（UKCH）的登记记录，Qian Bai于2023 年3月23日成立Aipu Limited，并被列为该公司唯一董事，是公司实控人，中国籍。Qian Bai于2023年3月17日左右注册了Aipufx.com网站，使用的是中国香港特别行政区九龙市的注册地址，网站服务器在香港。

2号人物及公司

Fidefx Investments Ltd

Chao Li于2023年11月3日在英国注册成立Fidefx Investments Ltd，并担任该公司唯一董事，中国籍，通讯地址与Qian Bai所使用的地址一致。

3号人物Lan Bai

Lan Bai现居于美国俄克拉荷马州塔尔萨市，Lan Bai和Qian Bai均是Aipu Limited的的实际控制人。

Aipu Limited在2024年10月29日注销；Fidefx Investments Ltd于2025年5月27日注销。Chao Li与Qian Bai现居住在中国。

专骗美国人

从至少2023年2月6日至2024年9月27日，两公司从34名美国客户处获得5,037,642.92美元的存款——这些资金原本用于外汇、杠杆商品及商品期货交易。其中416,586.25美元的法定货币和数字资产，以“庞氏骗局”的形式将这笔款项转交给了早期客户的资金。其余的资金4,621,056.67美元，被这伙人吞下了。

这些受害者可能仅仅是一部分。可能还有其它没有登记的受害者，或者其它国家的受害者。

这些资金实际没有用于投资交易，而是被转移至中国等离岸地区，与大宗商品交易毫无关联的实体账户。

两个不同公司背后实际是同一个团伙

前面已经提到两点关联，一是公司注册地址完全一致；二是资金转移至相同的实体账户。后面提到的两点同样证明二者关系不一般，两个平台网站互为镜像网站，客户入金至同一账户。

这里的同一账户包括公司银行账户、个人银行账户、加密货币钱包地址等。

3个主要责任人控制的公司实体共享共同控制权、资产、客户、欺诈性招揽、商业计划，并通过共同的财务账户将客户资产输送至位于境外的共同实体。

运作手法——核心竞争力，内幕交易，高利润，庞氏骗局

这两个公司外汇欺诈的作案手法如出一辙：

Aipu的营销人员通过电脑和手机应用程序联系客户，如微信、WhatsApp和Line，以及其他社交媒体。

营销人员声称，他们掌握了一些内幕信息，这可以在外汇产品或其它产品每笔交易中获利10%至30%。并提出与客户分享他们的知识或内部信息，并通过提供专门的交易建议来帮助他们进行交易。

账户注资后，客户可在线查看账户对账单，这些对账单显示了其交易账户的存款情况以及在Aipu或FIL的盈利交易记录。不过这些全是假象，但也确实有部分早期客户因此获利并出金。

客户所见全是假象

Aipu Limited使用的交易软件不是外汇经纪商常用的MT4/MT5软件，而是FX6交易平台。Aipu或FIL没有客户资产的交易账户，也没有在Aipu或FIL代表客户进行交易。

Aipu在接收客户资产后未为客户进行任何交易；未将客户资产转交任何代客交易的实体机构；客户未开设交易账户；Aipu向客户提供在线账户对账单全是虚假信息。包括虚假交易报告、账户余额、损益。

部分客户入金被存入Lan Bai、Qian Bai、Chao Li的多个个人银行账户，如果是虚拟货币入金，Aipu和FIL的客户被要求将数字资产转发到相同的数字钱包地址。

Aipu或FIL将从客户处接受的几乎所有资产立即转移至中国和其它与投资交易无关的实体，入金的那一刻就注定的结局。

冒充有正规监管

Aipu和FIL网站，谎称两家机构是持有瓦努阿图金融监管局颁发牌照的受监管经纪商。事实上，瓦努阿图真正的监管机构是瓦努阿图金融服务委员会，而两家公司从未在该机构完成注册。

除了虚假宣称已在瓦努阿图注册外，斐济国际银行官网还发布了疑似伪造的澳大利亚证券与投资委员会监管证书。

罚金加赔款高达1848万美元

Aipu Limited和Fidefx Investments Ltd的欺诈行为，三位负责人付连带责任。

两公司及三位负责人应共同且分别支付总额为4,621,056.67美元的赔偿金；应共同且分别支付总计13,863,170美元民事罚款（“民事和解金义务”）

怎样避免类似的骗局?

第一：常规的判断

打着内幕交易的名义宣称一笔交易赚10%-30%，这么好的事为什么要让你知道?外汇市场是全球最大的市场之一，相对公平、透明、公开。绝大部分人及绝大部分机构很难获得内幕信息。

Aipu和Fidefx怎么转移资产等一部分的信息，并不是普通投资者容易获取的，但同样可以通过公开信息了解这两个经纪商是否可靠。

第二：公司注册信息

查公司注册信息便知是否属于“非法经营”

Aipu业务性质是：其他未分类的金融中介。

Fidefx业务性质是：通过邮购商店或互联网进行零售；商业和国内软件开发；门户网站；其他未分类的金融中介。

如果不了解什么是“其他未分类的金融中介”，网上一查便知，该分类包括贷款中介、金融顾问、某些类型的金融科技公司等，不包括证券经纪、外汇经纪业务。

第三：查监管信息

Aipu和Fidefx网站宣称有瓦努阿图的监管牌照，和拥有澳大利亚的监管证书。

通过监管机构网站查询全是假的，冒充或者查不到。外汇天眼简单粗暴，查Aipu打开后背景色是黑色（危险警示），大红印章【暂无监管】标志提醒。通过上面几步简单查询，即可了解一个经纪商的大致情况，能够规避大部分欺诈平台。这些信息结合用户评价等内容，形成更为直观的FTI评分，看评分即可判断经纪商优劣，简单直接。FTI揭露投资骗局，让投资更简单、更安全。